海外FXのスワップポイントを徹底比較｜両建てのおすすめ業者と計算方法

スワップポイントとはポジションを保有し続けると受け取れる通貨間の金利差のことです。海外FX業者によって、スワップポイントが異なります。

※スワップ買いを記載, 基本通貨はJPY, XMTradingの口座タイプはStandard, 2024年8月1日時点の数値を使用

今回は海外FXのスワップポイントを稼ぐ上で知っておきたい代表的な通貨ペアのスワップポイントを比較してみました。

＼通貨ペア毎に並び替えられる！／スワップポイントの比較表を見る

同通貨ペアで最もスワップポイントが高い海外FX会社や、スワップポイントで本当に生活はできるのか？スワップポイントはマイナスになるのか？など多くの方が抱える疑問点を徹底的に解説していきます。

海外FX業者を比較したい方は、こちらの記事もご覧ください。

海外FXのスワップポイントおすすめ業者ランキング5選

海外FXでスワップポイントが高い、おすすめの業者を5社厳選しました。

金利の高いトルコリラや南アフリカランドの取引やスワップを活かせるトレードができる海外FX業者を取りまとめましたので是非参考にしてみてください。

海外FXでスワップポイントを稼げる業者ランキングTOP5
順位	海外FX業者名	銘柄	ポジション	スワップ益
1位	iFOREX	EUR/TRY	売(ショート)	3,167円
2位	AXIORY	EUR/RUB	売(ショート)	7,272円
3位	ThreeTrader	EUR/TRY	売(ショート)	3,232円
4位	XM	EUR/TRY	買(ロング)	3,028円
5位	TitanFX	GBP/JPY	売(ショート)	1,477円

トルコリラのショートで稼げるのは「iFOREX」

通貨ペア	買い	売り
ドル/円	1,295円	-2,624円
ユーロ/ドル	-1,622円	-60円
ポンド/ドル	-914円	-842円
トルコリラ/ドル	ー	ー
ユーロ/南アフリカランド	-2,907円	1,249円
ユーロ/トルコリラ	-8,502円	8,501円

iFOREXはスワップ益ランキング第1位です。
ユーロ/トルコリラのショートにおいて、3,167円を受け取ることができます。

安定したスワップの高さがおすすめ「AXIORY」

通貨ペア	買い	売り
USD/JPY(ドル/円)	876.2円	-2,700円
EUR/USD(ユーロ/ドル)	-1,316.18円	112.51円
EUR/RUB(ユーロ/ルーブル)	-10,107円	5,588円
GBP/USD(ポンド/ドル)	-715.12円	-557.91円
TRY/USD(トルコリラ/ドル)	-15,842.6円	14,160.59円
EUR/ZAR(ユーロ/南アフリカランド)	-2,652.58円	1,446.46円
NZD/JPY(ニュージーランド・ドル/円)	848.4円	-1,596円

AXIORY（アキシオリー）の特徴としてTitanFXのような狭いスプレッドと高い約定力を兼ね備えていますが、それだけでなく信託保全による資産の安全性やcTraderといった珍しい取引ツールも使えます。

そのため総合的にはスキャルピングのようなトレードに向いている海外業者といえますが、スワップポイントの安定性にも目を見張るものがあります。

TRY(トルコリラ)やZAR(南アフリカランド)などは他の海外FX業者と比べると売りのスワップポイントは、平均的に見ると高いと言えるでしょう。

ユーロ/トルコリラのショートで稼げる「ThreeTraderのPure口座」

通貨ペア	買い	売り
USD/JPY(ドル/円)	1,008円	-1,808円
EUR/USD(ユーロ/ドル)	-1,077円	478円
GBP/USD(ポンド/ドル)	-590円	-236円
TRY/USD(トルコリラ/ドル)	-13,568円	2,070円
EUR/TRY(ユーロ/トルコリラ)	-23,144円	4,221円
NZD/JPY(ニュージーランド・ドル/円)	958円	-1,353円

ThreeTraderは、iFOREX同様に「ユーロ/トルコリラのショート」が最もスワップ益が多く、金額は4221円です。
ThreeTraderは、「Rawゼロ口座」・「Pureスプレッド口座」の2つの口座がありますが、ユーロトルコリラのスワップ益が最も多くなるのはPureスプレッド口座です。

Pureスプレッド口座は、Raw口座に比べて、スプレッドが広めなので、スワップ益をメインとしたトレードスタイルの方に
おすすめです。

トルコリラ/ユーロのスワップポイントが大きい「XM」

通貨ペア	買い	売り
USD/JPY(ドル/円)	-147円	-447円
EUR/USD(ユーロ/ドル)	-535.68円	-103.68円
GBP/USD(ポンド/ドル)	-422.28円	-303.48円
TRY/USD(トルコリラ/ドル)	-8,945.07円	875.92円
EUR/ZAR(ユーロ/南アフリカランド)	-3,373.82円	780.91円
EUR/TRY(ユーロ/トルコリラ)	-10,548.90円	1,618.21円
NZD/JPY(ニュージーランド・ドル/円)	-146円	-376円

XMのようなハイレバレッジを売りにしている海外FX業者は高ロットでポジションを持てるため、スワップポイントでも高利益を出すことができます。

XMでは1000倍というハイレバレッジを活かしたトレードができるので、少額からでもスワップポイントの恩恵が受けられるのが良いところです。

そのためトルコリラ/ユーロなどスワップポイントの高い通貨ペアでは、レバレッジの高さを利用して他業者よりも貰える利益を大きくできます。

ただしフルレバレッジに近い取引は利幅も大きいので少しの逆行で証拠金維持率が一気に下がりロスカットされてしまうので注意です。

ユーロ/南アフリカランドのスワップポイントなら「TitanFX」

項目	買い	売り
ドル/円スワップ	-152	-496
ユーロ/ドルスワップ	-417.96	-78.84
ドル/ポンドスワップ	-419.04	-487.08
トルコリラ/ドルスワップ	-2507.52	1241.76
ユーロ/南アフリカランド	-2416.002	1426.368
NZD/円スワップ	14	-378

9社の中で最もユーロ/南アフリカランドのスワップポイントが大きいのがTitanFXです。加えてTitanFXは海外FXの中でも指折りの狭スプレッドで取引ができます。

開設できる口座には一般的なスダンダード口座、スプレッドのほとんどないブレード口座がありますが、スダンダード口座に関しても他業者と比べても比較的狭いのが特徴です。

南アフリカランドやトルコリラなどのスワップポイントの高さは言うまでもなく、スキャルピング狙いの短期トレードでも優れたサービスを展開しています。

ロングショートの乖離が小さい「LAND-FX」

項目	買い	売り
ドル/円スワップ	-1	-66
ユーロ/ドルスワップ	-84.24	11.88
ドル/ポンドスワップ	-102.6	17.28
トルコリラ/ドルスワップ	-1017.6	30.4
ユーロ/南アフリカランド	-445.284	59.223
NZD/円スワップ	23	-74

LAND-FXはドル円の平均スプレッドが0.8pips～などと狭いスプレッドを誇りながら、ボーナスも魅力的な海外FX業者です。

そんなLAND-FXのスワップポイントはロングポジションとショートポジションの差が小さいことが特徴にあげられます。LAND-FXはドル円の平均スプレッドが0.8pips～などと狭いスプレッドを誇りながら、ボーナスも魅力的な海外FX業者といえます。

スワップポイント自体はそれほど高いとはいえませんが、スイングトレードなどの長期保有をするにあたってマイナスのスワップが小さいのはメリットといえるでしょう。

トルコリラや南アフリカランドなど金利の高い通貨ペアは売りで大きくスワップポイントがもらえる反面、現在までなかなか下降トレンドになりにくいという傾向が強いです。

FXのスワップポイントとは？

スワップポイントとは保有している2種類の通貨ペアの金利差のことをいいます。ニューヨーク市場が閉まる朝6時までポジションを保有していると、スワップポイントが付与されます。

保有している通貨ペアの金利がマイナスだと、逆にスワップポイントを支払わなければならないので注意が必要です。各国の通貨は国の政策金利によって、金利が定められています。

日本は世界的に見ても超低金利なのであまりスワップポイントの恩恵が受けられません。スワップポイントで稼ぐには、海外FXを利用して外国為替を売買しましょう。

そうすれば各国の金利差分（スワップ）の利益を受け取ることができます。

各国の政策金利一覧表

2024年現在、発表されている各国の政策金利を一覧表でまとめました。金利差が最も大きく開き、スワップポイントが多く貰える通貨ペアは「トルコリラ(TRY)・ユーロ(EUR)」の組み合わせになります。

通貨国名	金利	政策金利名	金利改正日
日本	0.1%	日本銀行当座預金のうちの 超過準備預金の金利（短期）	2024年3月19日
米国	5.25%〜5.50%	フェデラルファンド(FF)金利	2023年7月26日
ユーロ	3.75% 4.25% 4.50%	中銀預金金利 リファイナンス金利 限界貸付金利	2024年6月6日
英国	5.25%	準備預金金利	2023年8月3日
豪州	4.35%	キャッシュレート	2023年11月7日
NZ	5.50%	オフィシャル・キャッシュレート	2022年5月24日
カナダ	4.75%	翌日物金利	2024年6月5日
スイス	1.50%	SNB政策金利	2024年3月21日
南アフリカ	8.25%	レポ金利	2023年5月25日
香港	5.75%	ベースレート(基本金利)	2023年7月27日
トルコ	50.0%	1週間物レポレート	2024年3月21日
中国	3.45%	最優遇貸出金利1年物	2023年8月21日
メキシコ	11.00%	翌日物銀行間レート	2024年3月21日
ブラジル	10.50%	Selicターゲットレート	2024年5月8日

海外FXスワップポイント一覧比較表【並び替え付き】

海外FXは業者によってスワップポイントが大きく異なるのが特徴です。
例えば金利の高い通貨の中で有名なものにトルコリラが挙げられますが、どの海外FX業者でも金利が高いわけではありません。

とはいうもののFX業者ごとのホームページを見て比較するのはなかなか大変です。
そこで有名な海外FX業者10箇所について、10万通貨の場合のスワップポイントを表にして比較しました。

＼ 2024年8月更新 スワップポイント比較表 ／

※記載したスワップポイントは1ロット保有時の値になります。※スワップポイントは2024年8月時点の内容1ドル=150.62円、1ユーロ＝167.73円、1AUD=101.23円として概算。少数第1位まで四捨五入）です。※XMTradingはスタンダード口座、FXGTはスタンダード＋口座のスワップポイント、ThreeTraderはPure口座になります。

海外FXのスワップ確認方法

海外FXのスワップ確認方法は主に2つあります。

スワップ確認方法①海外FX業者の公式サイトで確認する

それぞれの海外FX業者の公式サイトで確認できる場合があります。
例えば、XMTradingやAXIORYでは公式サイトの独自ツールでスワップを確認できます。

スワップ確認方法②MT4で確認する

MT4を提供している海外FX業者では、MT4内でスワップを確認することも可能です。
気配値表示画面で、「通貨ペア」をクリックしましょう。

通貨ペア一覧が現れるので、スワップを知りたいペアを選択し、「設定」をクリックしてください。

下にスクロールすると、赤枠のように「買いスワップ」「売りスワップ」が表示されます。

海外FXのスワップポイントの計算方法

海外FXでもスワップポイントの計算方法も同じです。

ここではスワップポイントの計算方法についてわかりやすく解説しますので、自分が気になった通貨ペアのスワップポイントが知りたいという方は参考にしてください。

契約サイズと少数桁の確認方法は？

契約サイズと少数桁は、MT4やMT5から確認できます。

1. MT4またはMT5で銘柄を選択して右クリックする
2. 「仕様」を選択する

契約サイズとは定められている取引数量のことです。スワップポイントも同じ方法で確認できます。

トルコリラ/円でスワップポイントを計算してみると

金利が高いことで有名なトルコリラ/円を例にスワップポイントを計算してみます。基本的に以下の計算式に従って数値を出せばOKです。

トルコリラ/円を扱っている海外FX業者のAxioryのスワップポイントを例に、10万通貨の場合のスワップを考えてみましょう。
Axioryのロングスワップは2.929、ショートスワップは-5.278となっています。

最小ポイント数とはレートの動く最小単位のことで、損益通貨（通貨ペアの右側の単位）を基準に設定されています。
基本的には日本円がらみの最小ポイント数は0.001、それ以外の通貨では0.00001と考えて計算しましょう。

MT4で通貨別に知りたいという方は左上にあるタグの銘柄リストから取引通貨ペアを選んで確認することも可能です。

そうするとトルコリラ/円はクロス円（円を含む通貨ペア）なので10万通貨のポジションで1日に貰えるスワップポイントが次のようになります。

AXIORYのトルコリラ/円のスワップポイント
トルコリラ/円	10万通貨の場合の1日当たりのスワップ(円）
買いスワップ	0.001×100,000×2.929×1=292.9（円）
売りスワップ	0.001×100,000×(-5.238)×1=-523.8（円）

【補足】クロス円以外の通貨ペアを円に直すコツ

円以外の通貨ペア（例えばトルコリラ/ドルなど）を計算したいときは、損益通貨が1通貨当たり何円になるかを考えます。
トルコリラ/ドルを例にすると、損益に関してはトルコリラが基準になっているので、現在のレートである約16円が1通貨当たりの価値です。つまり1TRY≒16円として計算します。

これでXMのトルコリラ/ドルのスワップポイントを考えてみると、以下の計算になります。

XMTradingのトルコリラ/ドルのスワップポイント
トルコリラ/ドル	10万通貨の場合の1日当たりのスワップ(円）
買いスワップ	0.00001×100,000×(-220.58)×16=-3529.28（円）
売りスワップ	0.00001×100,000×41.62×16=665.92（円）

以下の2つのポイントに気を付ければどんな通貨ペアでも計算できるようになります。

1通貨当たりの価値については「調べたい通貨　円」で検索するとトップページに出てくるので簡単にスワップポイントを割り出すことが可能です。

海外FXのスワップポイントが付与されるタイミング

海外FXのスワップポイントが付与されるタイミングを表にしました。各通貨ペアのスワップポイントは、ポジション保有中に日次で発生します。
ただし、土日は多くの海外FX市場が休場となるため、平日の特定日に3日分のスワップポイントが付与される仕組みが一般的です。

3日分のスワップポイントの付与日は、海外FXごとに異なるので、事前に確認しておきましょう。

例えば、3日分のスワップポイントが付与されるタイミングを狙って、ロールオーバー直前にポジションを保有し、付与後即座に決済する手法もあるのでぜひ有効に活用してください。

海外FX業者	ロールオーバー時間(夏)	ロールオーバー時間(冬)	3日分付与日
XM	5:59-6:00	6:59-7:00	水曜日
TitanFX	5:59-6:01	6:59-7:01	水曜日
TradeView	6:00	7:00	水曜日
TradersTrust	6:00	7:00	水曜日
FXDD	6:00	7:00	水曜日
AXIORY	6:00	7:00	水曜日
iFOREX	5:00	6:00	金曜日
LAND-FX	5:59-6:00	6:59-7:00	水曜日
FBS	6:00	7:00	水曜日
HFM	6:00	7:00	水曜日
IS6FX	6:00	7:00	金曜日
BIGBOSS	6:00	7:00	水曜日

ただし、iFOREX、IS6FXの3つの海外FX業者は3日分のスワップポイントの付与される曜日が金曜日（正確には土曜日の朝6:00若しくは7:00）なので、そのまま週明けまでポジションを持ち越すことになります。

海外FXのスワップポイントだけで生活できる？

• うおおおおおおおおおおおおおおあお。

  遂にメキシコペソ円のポジションがプラ転しました…

  一時はマイナス75万円になって、資産400万円になった時もあったけど、やっと含み益を持ちながらスワップポイント生活が出来る…

  めちゃくちゃ嬉しい😭 pic.twitter.com/Q3VOyJsjqc

  — ゆうすけ＠底辺FIRE (@oretekisokuhou1) April 29, 2024

• 下がったとこで買ってみました。
  一日3万スワップ生活開始です。 pic.twitter.com/tqIiI3pNs4

  — けんけん (@52pfo1PqFVBrR8F) July 19, 2024

• スワップ生活 pic.twitter.com/xqpD7xj82T

  — MM🫶🦄投資記録 (@momochan7779) April 12, 2024

• https://twitter.com/TMBell1/status/1702661386520990125

X(旧Twitter)にてスワップポイントで生活している方を調査しました。

例として海外FX業者であるAxioryのトルコリラ円で20万円稼ぐために必要な資金を考えてみましょう。

スワップポイントで20万円稼ぐにはいくら必要？

10万通貨の場合のスワップポイントがロングポジションを持った時に約293円でした。
AXIORYのレバレッジは400倍なので、必要証拠金は以下のような計算式で行われます。

したがって10万通貨（1ロット）ポジションを持つのに必要な証拠金は「100,000×1÷400×16=4,000(円)」です。

1ヶ月≒30日でスワップポイントによる利益が20万円となるのは1日当たり大体6600円の金利が必要ですから、23ロットのロングポジションを持つことで月20万円のスワップポイントを達成できます。

スワップポイントで20万稼ぐためにボラティリティごとに必要になる資金は？

もしも今後相場が下落して5円、10円分の含み損を抱えた時でもロスカットされないために必要な資金はどのくらい必要なのでしょうか。

AXIORYのトルコリラ円で月20万円分のスワップポイントを得るためのポジション数を持つには最低約10万円必要ですが、実際には証拠金維持率が20%以下にならないように余裕を持った証拠金が必要になります。
下の表では、ボラティリティごとに証拠金維持率を100%以上に保つにはいくら資金が必要になるかをまとめました。

トルコリラ/円	ボラティリティ	必要資金
1円	レバレッジ400倍	240万円
5円	レバレッジ規制（300倍）	1,600万円
10円	レバレッジ規制（200倍）	3,600万円

次に必要資金の計算について解説します。
証拠金維持率に余裕を持たせるにはどう計算すればいいかわからないという方は参考にしてください。

フルレバレッジ時（400倍のとき）の必要最低限の証拠金が約10万円
ですので、証拠金維持率も約100%です。

このときのポジション保有数は23ロットですから1pip動くごとに2,300円動きます。
もしエントリーした価格から1円下落したとすると、1000pips動くわけですから含み損は-230万円です。

よって1円以内の変動を予想して常に証拠金維持率を100%以上に保ちたい場合は
有効証拠金＋必要証拠金分（約10万円）＝240万円は必要になります。

では5円下落した場合、証拠金維持率を100%以上に保つにはいくら必要でしょうか。
5×240万円＝1,200万円必要となりますが、Axioryでは10万1ドル～からレバレッジ規制（300倍）が入るので5円以内の変動で証拠金維持率を100%以上に保つには「1,200×4/3＝1,600万円」は欲しいところです。

10円の変動も同様に考えて、2,400万必要になりますが20万1ドル～からさらにレバレッジ規制（200倍）が入るので、10円以内の変動で証拠金維持率を100%以上に保つには「2,400×3/2=3,600万円」が必要になります。

そのため、現実的にスワップポイントで利益を出すにはまとまった資金が必要不可欠と言えるです。

海外FXでスワップポイントを狙う際の注意点5つ

海外のFX業者を使用するにあたって、スワップポイントでの金利を狙った資産運用で気を付けるべきことをまとめました。
長期保有しても資産を一度に大きく失わないよう、リスクを考慮した運用が大切です。

不労所得としてスワップポイントのためにFXに手を出すのは間違いではない。
けどリスク管理や不労所得で生活できるまでの計画がなってないから失敗する人が多い、と思う。

— ナンピン男子 (@masaoTouyama) November 19, 2019

注意点①ロスカットされないように証拠金を多めに入れる

金利の高い「トルコリラ」「南アフリカランド」「メキシコペソ」などの通貨（新興国通貨）は情勢が不安定なので相場変動が大きいという特徴があります。
高金利通貨はインフレ率が高く、場合によっては金利収入以上の為替差損が出て結果的にロスカットということもよくあります。

注意点②海外FX業者ごとのスワップポイントを毎日確認すること

スワップポイントは受け取る通貨国の政策金利で変動することがあります。

そのため公式サイトの重要なお知らせや配信メールなどから自分が持っているポジションの通貨ペアのスワップポイントを毎日確認することを念頭に置きながらスワップポイント生活することがリスク回避に重要です。

注意点③レバレッジを低めに設定する

長期運用が前提なので、レバレッジを低くすることで証拠金維持率を高く設定した方が急な逆行に耐えることができます。

注意点④業者ごとの利用規約を確認する

両建てする場合、使っている海外FX業者が両建てOKかどうかきちんと確認してください。
利用規約に違反してしまうと、せっかくの利益も出金拒否ということにもなりかねません。

注意点⑤スワップだけの出金は不可

スワップポイントをいくら溜めてもポジションを決済しない限り出金することはできません。
国内FXですとGMOクリック証券（FXネオ）など、スワップポイントのみの引き出しも可能な業者もありますが、海外FXの場合は基本的に決済して初めて利益が出金できます。

相場によってはこのままポジションを保有していると為替差損の方が大きくなってしまうということもあります。

長期運用なだけにスキャルピングやデイトレードなど経験に頼るような場面もある取引とは裏腹に、しっかりとした運用計画を立てて堅実に行うことがスワップポイント投資を成功させる秘訣と言えるでしょう。